Banklar 175 million soʻmdan boshlab operatsiyalarni tekshirishlari shart

Oʻzbekistonda banklar mijozlar operatsiyalari ustidan nazoratni kuchaytiradi: 175 million soʻmdan bir martalik tranzaksiyalar boʻyicha majburiy tekshirish oʻtkaziladi. Tegishli oʻzgarishlar tasdiqlangan Adliya vazirligi va ichki moliyaviy monitoring qoidalariga kiritilgan.

Gap noqonuniy ravishda olingan daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish tizimiga oʻzgartirishlar kiritish haqida bormoqda. Yangi chora-tadbirlar milliy tartibga solishni xalqaro guruh tavsiyalariga muvofiqlashtiradi FATF, pul yuvishga qarshi kurash bilan shugʻullangan.

Hujjatga koʻra, tranzaktsiyalar uchun chegara pasaytiriladi, undan yuqori banklar "mijozni toʻgʻri tekshirish" ni oʻtkazishi kerak. Ilgari u 500 ta asosiy hisoblangan qiymatni (taxminan 206 million soʻm) tashkil etgan boʻlsa, hozir 175 million soʻmga yetdi.

Shu bilan birga, tarjimalar boʻyicha ma’lumotlarga qoʻyiladigan talablar kengaytiriladi. 25 BRV (taxminan 10,3 million soʻm) dan olingan operatsiyalar uchun banklar joʻnatuvchi va oluvchi toʻgʻrisidagi qoʻshimcha ma’lumotlarni yozib olishlari kerak. Xususan, bu yashash manzili, tugʻilgan sanasi (jismoniy shaxslar uchun) yoki soliq toʻlovchining identifikatsiya raqamiga tegishli.

Toʻlovlarning shaffofligiga alohida e’tibor qaratilmoqda. Banklar pul mablagʻlarining joʻnatuvchidan oluvchiga oʻtishini, shu jumladan bank kartalari bilan operatsiyalarni va transchegaraviy naqd pul yechib olishni kuzatish imkoniyatini ta’minlashi kerak.

Shuningdek, "shubhali" operatsiyalar uchun qoʻshimcha mezonlar joriy etilmoqda. Ular orasida:

• xavf darajasi yuqori boʻlgan mamlakatlarga 1000 BRV (400 million soʻmdan ortiq) miqdoridagi oʻtkazmalar;
• 40 BRV (taxminan 16,5 mln. soʻm) dan ortiq mablagʻlar harakati bilan voyaga etmaganlarning hisobvaraqlari boʻyicha operatsiyalar;
• tashqi iqtisodiy faoliyatda shartnomalar shartlariga katta oʻzgarishlar kiritildi.

Shubhali operatsiyalar aniqlanganda, banklar 10 ish kuni ichida ichki audit oʻtkazishlari shart. U mablagʻlar manbalarini tahlil qilishni, bitimning mohiyatini, ishtirokchilarning ishbilarmonlik obroʻsini va ularning aloqalarini, shuningdek, bitimning mijozning odatiy moliyaviy faoliyatiga muvofiqligini oʻz ichiga oladi.

Shu bilan birga, hujjatning yakuniy tahririda 1 milliard soʻmdan ortiq naqd pul mablagʻlarini jismoniy shaxslarning hisob raqamlariga kiritish boʻyicha yuqori xavfli operatsiyalarni avtomatik tarzda koʻrib chiqishni taklif qiluvchi norma chiqarib tashlandi.

Yangi qoidalar 2026-yil 9-avgustda — rasmiy e’lon qilingan kundan uch oy oʻtgach kuchga kiradi.