Банки обязаны проверять транзакции от 175 млн сумов

В Узбекистане банки усилят контроль за клиентскими операциями: обязательная проверка будет проводиться при разовых транзакциях от 175 млн сумов. Соответствующие изменения утверждены Министерством юстиции и внесены в правила внутреннего финансового мониторинга.

Речь идет о поправках в систему противодействия легализации доходов, полученных незаконным путем. Новые меры приводят национальное регулирование в соответствие с рекомендациями международной группы FATF, занимающейся борьбой с отмыванием денег.

Согласно документу, снижается порог операций, при превышении которого банки обязаны проводить «надлежащую проверку клиента». Ранее он составлял 500 базовых расчетных величин (около 206 млн сумов), теперь — 175 млн сумов.

При этом расширяются требования к информации по переводам. Для операций от 25 БРВ (около 10,3 млн сумов) банки должны фиксировать дополнительные данные об отправителе и получателе. В частности, это касается адреса проживания, даты рождения (для физлиц) или идентификационного номера налогоплательщика.

Отдельное внимание уделено прозрачности платежей. Банки должны обеспечить возможность отслеживания движения средств — от отправителя до получателя, включая операции с банковскими картами и трансграничные снятия наличных.

Также вводятся дополнительные критерии «подозрительных» операций. В их числе:

• переводы на сумму от 1000 БРВ (свыше 400 млн сумов) в страны с повышенным риском;
• операции по счетам несовершеннолетних при движении средств свыше 40 БРВ (около 16,5 млн сумов);
• крупные изменения условий контрактов при внешнеэкономической деятельности.

При выявлении подозрительных операций банки обязаны в течение 10 рабочих дней провести внутреннюю проверку. В нее входит анализ источников средств, характера транзакции, деловой репутации участников и их связей, а также соответствия операции привычной финансовой активности клиента.

В то же время из окончательной версии документа исключена норма, которая предлагала автоматически считать высокорисковыми операции по внесению наличных на счета физических лиц свыше 1 млрд сумов.

Новые правила вступят в силу с 9 августа 2026 года — через три месяца после официальной публикации.